実務未経験者がFP1級の受験資格を得る方法と必要な費用を解説

FP技能検定
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米造
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実務経験は無いけれど、FPの勉強を始めたからには 1級FP技能士(以下「FP1級」と記載します)に挑戦して合格したいと考えていらっしゃる方も多いと思います。

著者もその一人で、FP3級と2級に独学で一発合格し、AFP認定研修を修了しました。まだまだ先は長いです!

この記事では、FP実務の未経験者がFP1級の受験資格を得るための方法と、その過程で必要な費用などを紹介します。

著者がFP3級と2級に短期間の独学で合格した際に使用したお勧めの参考書と勉強方法は「3級・2級FP技能検定に独学・短期間で合格する参考書と勉強方法」でご紹介しています。

FP技能検定3級・2級・1級の難易度は「FP技能検定3級,2級,1級の難易度を合格率と試験内容の観点から解説」の記事で解説しています。こちらの記事にもFP技能検定の各級を受験する上でのポイントなどを記載していますので併せてご覧ください。

また、AFP認定研修については以下の前編と後編の記事に分けてご紹介していますので、受講を検討されている方は是非ご覧ください。

FP技能士試験は実施団体が 2 つあり、それぞれ受験できる科目が異なります。

  • 日本FP協会 (以下「FP協会」と記載します) – 資産設計提案業務
  • 金融財政事情研究会 (以下「きんざい」と記載します) – 資産相談業務

本記事で紹介する方法をもとに、日本FP協会が認定する「AFP」に登録し「CFP資格審査試験」に合格すれば、両方の実施団体のFP1級の学科試験が免除され、実技試験の受験資格が得られます

FP1級の受験資格

まずは両団体のHPを参考に、FP1級の受験資格について確認しましょう。

日本FP協会

参考:日本FP協会 試験実施概要<1級FP技能検定>受験資格 より

FP1級の受験資格(日本FP協会)

日本FP協会の場合「CFP資格審査試験の合格者」はFP1級の受験資格を満たすようです。

金融財政事情研究会(きんざい)

参考:金融財政事情研究会 (きんざい) FP技能検定 » 受検資格と申請方法 より

きんざいのFP1級の受験資格
FP2級の受験資格(きんざい)

きんざいでは「日本FP協会のCFP資格審査試験の合格者」は実技試験の受験資格を満たすようです。

CFP資格審査試験の合格者はFP1級を受験できる

上記の参考サイトと画像を見れば分かる通り、日本FP協会が実施するCFP資格審査試験に合格すれば、FP協会 と きんざい の両団体のFP1級の学科試験が免除され、実技試験の受験資格を得られます

実務経験のない人はCFP資格審査試験の合格を目指しましょう!

“CFP資格審査試験合格” と “CFP認定” は違います!

「FP1級 未経験」や「FP1級 受験資格」などと検索すると “CFP資格審査試験に合格すること” と “CFP認定を受けること” を混同している記事が散見されます。

例えば、「FP1級を実務経験なしで取得する唯一の方法」と称して「CFP資格審査試験に合格後、みなし実務研修等を受講してCFP認定を受けることでFP1級を受験できる」と記載している記事がありますが、これは誤りです

FP1級を受験するためにCFP認定を受ける必要はありません。CFP資格審査試験に合格すれば合格日の翌々年度末までに実施される1級FP技能検定の受験資格が得られます。

また、”CFP資格審査試験に合格すれば名刺や履歴書に CFP と記載して名乗れる” と記載されている記事もありますが、CFP資格審査試験に合格しただけでは CFP とは名乗れません

CFP認定を受けて CFP と名乗るためには、CFP資格審査試験に合格した後にエントリー研修を修了し、実務要件を満たし、登録を受ける必要があります。

参考:CFP認定者になるには | 日本FP協会

CFP資格審査試験に合格すること” と “CFP認定を受けること” は全く異なりますので、両者の違いを正確に認識しましょう!

さて、実務未経験者がFP1級の受験資格を得るためにはCFP資格審査試験に合格すれば良いことは分かりましたが、CFP資格審査試験は誰でもいきなり受験できるわけではありません

日本FP協会が認定する「AFP (Affiliated Financial Planner) 」に登録することでCFP資格審査試験を受験できるようになります。

この点を含めて、FP1級取得までのロードマップを見ていきましょう。

FP1級取得までのロードマップ

実務未経験者がFP1級を取得するまでのロードマップは次の画像の通りです。

実務未経験者がFP1級を取得するまでのロードマップの画像
実務未経験者がFP1級を取得するまでのロードマップ

AFP登録を行うまでの方法が2通りあるので、本記事ではそれぞれ【方法1】【方法2】と呼びます。

それぞれの方法でかかる費用やメリット・デメリットをご説明します。

AFP登録までの【方法1】

  1. FP3級の試験に合格 (FP3級 受験料:6,000 円)
  2. FP2級の試験に合格 (FP2級 受験料:8,700 円)
  3. AFP認定研修(技能士課程)を受講・修了・AFP登録
    ー AFP認定研修(技能士課程)受講料:8,640 円 (最安アーティスの講習の場合)
    ー AFP入会金(登録費):10,000 円、AFP年会費:12,000 円

まず、FP2級の受験資格を得るためにFP3級に合格します。
続いて、AFP認定研修(技能士課程)の受講資格を得るためにFP2級に合格します。
FP2級合格後、AFP認定研修(技能士課程)を受講・修了し、AFP登録を行うことでCFP資格審査試験の受験資格を得ます。

この【方法1】でAFP登録まで済ませるために最低限必要な費用は 45,340 円です。

■ メリット
FP3級→2級→AFP研修と段階を踏むので、FPに関する初歩的なところからじっくり学べる。
方法2】より必要な費用が安くて済む可能性がある。(自宅が受験会場の近くの場合など)

■ デメリット
国家試験を2度受験しなければならないため、参考書代と旅費がかかる。
1度でも試験に落ちた場合、【方法2】より費用と時間がかかる可能性が高い。

AFP登録までの【方法2】

  1. AFP認定研修(基本課程)を受講・修了
    ー AFP認定研修(基本課程)受講料:22,000 円 (最安アーティスの講習の場合)
  2. FP2級の試験に合格 (FP2級 受験料:8,700 円)
  3. AFP登録
    ー AFP入会金(登録費):10,000 円、AFP年会費:12,000 円

まず、AFP認定研修(基本課程)を受講・修了します。
基本課程を修了すればFP2級の受験資格を得られますが、この時点ではAFP登録はできません。
FP2級に合格することで初めてAFP登録を行えるようになり、AFP登録が完了すればCFP資格審査試験の受験資格を得られます。

この【方法 2】でAFP登録まで済ませるために最低限必要な費用は 52,700 円です。

■ メリット
国家試験の受験回数が1度だけで良い。(FP2級だけでよい)
最低限必要な費用は【方法1】のほうが安いが、【方法1】は国家試験を2度受験しなければならないため、参考書代や受験会場までの旅費を考えると実際の費用は同程度か【方法2のほうが安くあがる場合がある。

どちらの方法を選ぶかは受験者の皆さんの都合で判断すれば良いと思います。
結果的にAFP登録を行いCFP資格審査試験の受験資格を得られることに変わりはありません。

ちなみに著者は【方法 1】を選択しました。国家試験には落ちない自信があり、試験会場が自転車で行ける距離だったからです。

2019 年5月にFP3級、9月にFP2級に合格し、12 月にAFP認定研修(技能士課程)を受講・修了しました。

2020 年にCFP資格審査試験を受験予定でしたが、新型コロナの影響で試験が中止になったり試験地までの県を跨ぐ遠征ができなかったため一旦中止にしました。2021 年 11 月からCFP資格審査試験の受験を再開予定です!

AFP認定研修は複数の機関によって実施されており、それぞれ必要な費用や修了までの期間、講座の質が異なります。

複数のAFP認定研修講座を比較して私が選択した、受講費用が最安修了までの期間が短く質問も可お勧めの講座は、以下の2記事でご紹介していますので、受講を検討されている方はぜひご覧ください。

CFP資格審査試験の概要と合格までの注意点

CFP資格審査試験は全6科目に合格する必要があります。

科目合格の制度があるため1度の試験で全科目に合格する必要はありませんが、FP1級の受験資格を得るまでの費用を抑えたい方はAFP登録から1年以内、つまり2度のCFP資格審査試験で 6 科目全てに合格することをお勧めします。

その理由は、AFP登録から1年以内にCFP資格審査試験に合格できなかった場合、2年目のAFP年会費(12,000 円)を支払わなければならないからです。

なお、AFP登録資格を失効した場合、それまでに合格したCFP資格審査試験の科目も失効しますので注意が必要です。

CFP資格審査試験は出願する科目数によって受験料が異なります。

受験出願課目数1課目2課目3課目4課目5課目6課目
受験料(税込)5,500円9,900円14,300円18,700円23,100円27,500円

CFP資格審査試験の対策方法については、実際に私が合格してからご紹介します。

いよいよFP1級に挑戦!

CFP資格審査試験に合格したら、いよいよFP1級に挑戦です!

CFP資格審査試験に合格している人は、FP協会・きんざい共に学科試験が免除されるため実技試験だけを受験することになります。

各団体の実技試験の実施形式と受験料は以下の通りです。

実施団体実技試験の実施形式実技試験の受験料
日本FP協会筆記試験 (ペーパー試験)20,000 円
金融財政事情研究会口頭試問方式 (面接試験)25,000 円

おわりに

ファイナンシャル・プランナーが扱う保険・金融・税制などの分野は、知っておくと得をする制度も学ぶことができ、勉強を始めると奥が深くて面白いですよね!

この記事がFP1級に合格するという目標に向かう方のお役に立てば光栄です。

これからFP3級、FP2級に挑戦される方には以下の記事がお勧めです。

AFP認定研修については以下の前編と後編の記事に分けてご紹介していますので、受講を検討されている方は是非ご覧ください。

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